Nachhaltigkeit & ESG
Regulatorische Entwicklungen und strategische Integration
ADVANTA – Ihr Partner für ESG-Regulierungen. Berichtserstattung. Datenstrategie und Risikomanagement.
Nachhaltigkeit strategisch steuern
– effizient, sicher und wirksam
ESG-Regulierung ist
komplex und
zeitaufwendig.
Wir begleiten Sie bei
einer strategischen,
effizienten Umsetzung.
Somit reduzieren Sie Risiken,
stärken Vertrauen und sichern
sich Wettbewerbsvorteile.
Unsere Services
Strategie & Transformation
Nachhaltigkeit wird zum strategischen Erfolgsfaktor: Unternehmen, die Nachhaltigkeit frühzeitig in ihre Geschäftsmodelle integrieren, sichern sich langfristige Wettbewerbsvorteile. Eine klare ESG-Positionierung und -Strategie stärkt Vertrauen, erschließt neue Märkte und verbessert den Zugang zu Kapital.
Regulatorik & Berichterstattung
Die Agenda der Europäischen Union führt zu einem zunehmend komplexen und dynamischen Regulierungsrahmen. Unternehmen und Finanzinstitute stehen vor der Herausforderung, verschärfte gesetzliche Vorgaben konsequent umzusetzen und die Transformation hin zu einer nachhaltigeren Wirtschaft aktiv mitzugestalten.
Im Spannungsfeld von Politik,
Regulierung und Umwelt
Politische Herausforderungen
Hohe Ambitionen, aber unter Druck mit dem Ziel, Wettbewerbsfähigkeit zurückzugewinnen und Nachhaltigkeitsregulierung zu vereinfachen
Rückzug aus dem Pariser Klimaabkommen und Rückschritt in Klimaregulierung
Umweltfakten
6 von 9 planetaren Belastungsgrenzen wurden 2023 überschritten
Globale Durchschnittstemperatur stieg im Jahre 2024 erstmals über +1,5 °C
Klimakatastrophen verursachen 2024 Schäden von 320 Mrd. $ – davon waren nur 140 Mrd. $ versichert
Aufsichtsrechtliche Komplexität
Verlangt eine umfassende Integration von Klima- und Umweltrisiken in Geschäftsstrategie, Organisationsstruktur und Risikomanagement von Banken
Erwartet eine intensivere Auseinandersetzung mit physischen Risiken und die Offenlegung transparenter und verständlicher Informationen von Anlegern
Hat die eingeführten Klimaberichtspflichten nach rechtlichen Anfechtungen im Jahr 2025 wieder aufgehoben
Fokusbereiche für Finanzinstitute
Strategie & Wertschöpfung
Governance & Organisationsstruktur
Risikomanagement
Daten & Prozesse
Berichterstattung
Strategie & Wertschöpfung
Wir unterstützen Finanzinstitute dabei, ESG-Faktoren systematisch in die Geschäftsstrategie zu integrieren und daraus messbare Wertbeiträge abzuleiten. Gemeinsam definieren wir Zielbild, Prioritäten und Roadmap – inklusive relevanter Produkte, Kundensegmente und Transformationshebel. So werden Nachhaltigkeitsambitionen in Steuerungsimpulse übersetzt und langfristig in der Bank verankert.
Governance & Organisationsstruktur
Wir helfen, eine klare ESG-Governance aufzubauen: Rollen, Verantwortlichkeiten, Gremien und Entscheidungswege werden so gestaltet, dass ESG wirksam gesteuert werden kann. Dazu gehören u. a. Product Governance, der Umgang mit Interessenkonflikten sowie die Einbettung von Nachhaltigkeitsfaktoren in Policies und Kontrollmechanismen – passend zur Organisation des Instituts.
Risikomanagement
ESG-Risiken müssen identifiziert, gemessen, gesteuert und überwacht werden – konsistent mit dem bestehenden Risikorahmenwerk. Wir unterstützen bei der Integration von Klima- und Umweltrisiken in Risk Appetite, Methoden, Kontrollen und Reporting sowie bei der Ausgestaltung strukturierter Transitionspläne. Ziel ist ein robustes, prüfbares ESG-Risikomanagement, das Aufsichtserwartungen erfüllt.
Daten & Prozesse
Verlässliche ESG-Daten sind die Basis für Strategie, Performance-Messung und belastbares Risikomanagement. Wir begleiten Institute beim Aufbau einer datengetriebenen ESG-Steuerung – von der Erhebung öffentlich verfügbarer und interner Daten bis zur Prozessintegration, Qualitätssicherung und Dokumentation. Damit werden Entscheidungen fundierter und die Widerstandsfähigkeit gegenüber ESG-Risiken nachhaltig erhöht.
Berichterstattung
Wir unterstützen beim Aufbau einer transparenten, konsistenten ESG-Berichterstattung und der Erfüllung gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Offenlegungspflichten. Dazu gehören Inhalte, Prozess- und Kontroll-Design sowie die Nachvollziehbarkeit der Datenherkunft. So schaffen Institute Vertrauen bei Kunden, Investoren und Aufsicht – und reduzieren Greenwashing-Risiken durch klare Standards und prüfsichere Dokumentation.
ESG-Risikoplan & Transitionspläne für Finanzinstitute
ESG-Risikoplan entwickeln
Mit den neuen §§ 26c und 26d des KWG setzt der Gesetzgeber die Vorgaben des Art. 76 CRD VI verbindlich um: Finanzinstitute müssen ESG‑Risiken strukturiert in Strategie, Governance und Risikomanagement integrieren. Zukünftig ist ein ESG‑Risikoplan als Bestandteil der Risikostrategie erforderlich, der Umwelt‑, Sozial‑ und Governance‑Risiken über kurz‑, mittel‑ und langfristige Horizonte adressiert und in klare Steuerungsprozesse überführt.
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Transitionspläne erstellen
Transitionspläne sind strategische Fahrpläne, die zeigen, wie Ihr Institut seine Nachhaltigkeitsziele erreicht und Risiken durch regulatorische und klimatische Veränderungen steuert. Sie verbinden Strategie, Zeitplan und messbare Fortschritte in Richtung nachhaltige Wirtschaftsziele.
Mehr erfahren Jetzt Erstgespräch sichernDAS IST IHRE ANSPRECHPARTNERIN
Lena Franke
Geschäftsführerin, Wirtschaftsprüferin
Lena Franke ist geschäftsführende Partnerin bei ADVANTA. Sie ist Wirtschaftsprüferin und ESG-Expertin.